Forsikringsbransjen er en av de mest regulerte sektorene i finansnæringen. Ansatte som jobber med rådgivning, salg og formidling av forsikring håndterer både kundenes økonomiske trygghet og sensitiv informasjon. Samtidig er de underlagt strenge krav til kompetanse, vandel og kontinuerlig etterutdanning gjennom forsikringsformidlingsloven og tilsyn fra Finanstilsynet.
Dette er en viktig årsak til at mange av de største og mest anerkjente forsikringsaktørene i Norge benytter bakgrunnssjekk ved ansettelser.
Bakgrunnssjekk for tryggere besluttninger
I en bransje der tillit er avgjørende, gir bakgrunnssjekk virksomheter et bedre grunnlag for å ta trygge og strukturerte rekrutteringsbeslutninger.
Gjennom en strukturert prosess kan arbeidsgivere kontrollere og innhente informasjon om kandidater før en ansettelse gjennomføres. Dette kan blant annet bidra til å:
-
Identifisere eventuelle feil og mangler i CV
-
Avdekke at kandidaten oppfyller utdannings- og kompetansekrav
-
Undersøke referanser og tidligere arbeidsforhold
Slik kan virksomheter redusere risikoen for feilansettelser i roller som innebærer økonomisk rådgivning og håndtering av sensitiv kundeinformasjon.
Krav til kompetanse i forsikringsbransjen
For å arbeide som forsikringsrådgiver kreves det normalt minst tre års høyere utdanning fra universitet eller høgskole, ofte innen økonomi, salg eller forsikring. I tillegg forventer mange arbeidsgivere at rådgivere gjennomfører autorisasjonsordninger gjennom Finansnæringens autorisasjonsordninger (FinAut).
Forsikringsmeglere møter enda strengere krav. Disse rollene krever blant annet relevant utdanning, praksis fra forsikringsmeglerforetak og gjennomført autorisasjonsutdanning.
I slike tilfeller blir verifisering av kandidatens bakgrunn en viktig del av rekrutteringsprosessen. Mange virksomheter velger derfor å gjennomføre en profesjonell bakgrunnssjekk for å bekrefte opplysninger om utdanning og arbeidserfaring.
Du kan lese mer om hvordan en slik prosess fungerer på siden om Semac bakgrunnssjekk.
Bakgrunnssjekk handler også om å innhente informasjon
Bakgrunnssjekk innebærer ikke bare å bekrefte opplysninger kandidaten selv oppgir. Det kan også inkludere innhenting av informasjon som kan være relevant for å vurdere kandidatens egnethet i rollen.
Avhengig av stillingens ansvar kan en bakgrunnssjekk blant annet omfatte:
-
verifisering av utdanning i form av grad og karakterer
-
arbeidserfaring i form av rolle, tidsperiode og ansvarsområder
-
referansesamtaler med tidligere arbeidsgivere
-
kontroll av autorisasjoner og sertifiseringer
-
åpne kildesøk og søk i offentlige registre
-
kredittsjekk i stillinger med betydelig økonomisk ansvar
-
sikkerhetsintervjuer eller egnethetsvurderinger
Hvilke kontroller som gjennomføres vil variere avhengig av stillingens ansvar og hvilke regulatoriske krav som gjelder. Det mest kritiske man gjør er å ikke gjøre noe.
Krav til etterutdanning og autorisasjoner
Regelverket i forsikringsbransjen stiller også tydelige krav til kontinuerlig kompetanseutvikling. Ansatte som formidler forsikring må holde seg oppdatert på produkter, regelverk og etiske retningslinjer. Dersom etterutdanningskrav ikke oppfylles, kan autorisasjoner falle bort eller måtte tas på nytt etter lengre fravær.
For arbeidsgivere kan bakgrunnssjekk derfor også bidra til å kontrollere at kandidater har gyldige autorisasjoner og oppdatert kompetanse før en ansettelse gjennomføres.
Krav til vandel og tillit
I tillegg til kompetansekrav stilles det også krav til vandel. Ansatte og ledelse i forsikringsselskaper må ha en tilfredsstillende vandel og ikke være dømt for forhold som gjør dem uegnet til å forvalte andres økonomiske interesser.
Forsikringsrådgivere håndterer store økonomiske verdier og har tilgang til sensitiv kundeinformasjon. Integritet og pålitelighet er derfor avgjørende egenskaper.
Gjennom bakgrunnssjekk kan arbeidsgivere identifisere forhold som kan påvirke en persons egnethet i rollen, for eksempel gjennom verifisering av arbeidshistorikk, utdannelse, referansesamtaler eller kontroll av offentlig tilgjengelig informasjon.
Mange selskaper i dag velger også å kjøre gjentagende bakgrunnssjekker på ansatte hvert 2-3 år på forhold som kan endre seg underveis i ansettelsen. De vil da bli mer rustet for å støtte opp under den ansatte dersom de er kommet inn i en mer sårbar situasjon.
Du kan nå få politiattest direkte hos Semac, se en demo av løsninger her!
Bakgrunnssjekk som en del av risikostyring
For store forsikringsselskaper handler bakgrunnssjekk ikke bare om kontroll, men om helhetlig risikostyring. Feilansettelser i roller som innebærer økonomisk rådgivning kan få betydelige konsekvenser både for kunder, virksomheten og selskapets omdømme.
Samtidig støtter dette arbeidet opp under krav i anerkjente standarder som ISO/IEC 27001, hvor det stilles tydelige forventninger til kontroll med ansatte, tilgangsstyring og sikkerhetsbevissthet. Bakgrunnssjekk bidrar konkret til å dokumentere at virksomheten har gjort nødvendige vurderinger av personell i roller med tilgang til sensitiv informasjon.
Dette gjør bakgrunnssjekk til mer enn et rekrutteringstiltak, det blir en viktig del av virksomhetens compliance- og sikkerhetsarbeid. Derfor har det også blitt en naturlig del av en profesjonell rekrutteringsprosess hos mange av de største og mest anerkjente aktørene i forsikringsbransjen.
Har du HR- eller rekrutteringsansvar innen forsikring? Dette bør du gjøre
Om dette direkte, eller indirekte, faller under ditt ansvarsområde, har vi noen konkrete råd som kan hjelpe deg i gang raskt og strukturert.
Direkte tiltak
Ta en vurdering av dagens ansettelsesprosess, dekkes bakgrunnssjekk og referansesjekk i dag? Om ja, kontroller hvilken aktør dere bruker, hvilke kontroller som faktisk gjennomføres, og om nivået er tilpasset kravene i deres bransje. Deretter bør dere standardisere prosessen slik at alle relevante roller vurderes likt, med tydelige kriterier for hva som skal verifiseres og når i prosessen det skal skje. Sørg også for god dokumentasjon, slik at dere kan vise etterlevelse ved behov.
Langsiktige tiltak
Etabler rutiner for hvordan dere følger opp eksisterende ansatte, ikke bare ved ansettelse. Dersom dere allerede har gode rutiner for oppfølging av autorisasjoner, kan disse utvides til også å inkludere periodiske vurderinger av roller med høy risiko. Vurder å integrere sårbarhetssamtaler, kredittsjekk eller politiattest der det er relevant, samt jevnlig kontroll av at kompetanse og sertifiseringer er oppdaterte. Dette er tiltak som krever lite administrasjon, men som kan gi betydelig verdi ved å avdekke forhold tidlig og styrke virksomhetens samlede risikostyring.
Ønsker du å sikre at rekrutteringsprosessene dine møter kravene i forsikringsbransjen, samtidig som du reduserer risiko og styrker tilliten til virksomheten din?
Vi hjelper deg med å etablere effektive og compliant rutiner for bakgrunnssjekk, tilpasset din organisasjon og regulatoriske krav. Ta kontakt med oss for en uforpliktende prat om hvordan dere kan jobbe mer strukturert og tryggere med ansettelser.